Consulente Finanziario Autonomo · Iscritto OCF

La consulenza che lavora per te.

Nessun prodotto da vendere. Nessun conflitto di interesse. Solo una parcella trasparente e un patrimonio gestito nell'unico interesse che conta: il tuo.

Richiedi un colloquio Scopri il modello
Fee-only
Nessuna retrocessione
OCF
Iscritto all'albo
MiFID II
Consulenza indipendente

Il Modello

Perché scegliere un consulente autonomo

In Italia, oltre il 95% dei consulenti è dipendente o monomandatario di una banca o rete. Il consulente autonomo è un'eccezione: la legge lo obbliga a non percepire incentivi dai prodotti che consiglia.

Zero conflitti di interesse

Il consulente finanziario autonomo non può ricevere retrocessioni, commissioni o incentivi dai prodotti raccomandati. Il suo unico compenso è la parcella pattuita con il cliente.

Trasparenza totale

Ogni raccomandazione è motivata per iscritto. I costi dei prodotti suggeriti sono analizzati e confrontati. Nulla viene celato in rendiconti opachi o voci di costo implicite.

Accesso all'intero mercato

Senza mandati di distribuzione, è possibile selezionare i migliori strumenti disponibili a livello globale: ETF, fondi istituzionali, obbligazioni, azioni — senza preclusioni di catalogo.

Fiducia personale

Il rapporto è diretto, continuativo e riservato. Non si parla con un call center, non si passa da uno sportello all'altro. Ogni decisione viene presa insieme, con il tempo necessario.

Servizi

Cosa posso fare per il tuo patrimonio

L'attività di consulenza copre l'intero ciclo della pianificazione finanziaria: dall'analisi della situazione attuale alla gestione degli investimenti nel tempo.

01
Diagnosi e ottimizzazione del portafoglio

Analisi dei prodotti finanziari detenuti, identificazione dei costi occulti, dei rischi non remunerati e delle inefficienze fiscali. Proposta di riassetto con strumenti a basso costo ed elevata diversificazione.

02
Pianificazione finanziaria personale

Costruzione di un piano finanziario strutturato su obiettivi concreti: accumulo per la pensione, istruzione dei figli, acquisto immobile, protezione del tenore di vita. Analisi della tolleranza al rischio e orizzonte temporale.

03
Consulenza continuativa

Affiancamento periodico per monitorare l'andamento del portafoglio, ribilanciare in risposta ai mercati e adeguare la strategia ai cambiamenti di vita del cliente. Report chiari e verificabili.

04
Pianificazione previdenziale e assicurativa

Valutazione dell'adeguatezza della copertura previdenziale integrativa e delle polizze in portafoglio. Analisi indipendente senza interesse alla vendita di prodotti specifici.

Il Processo

Come lavoriamo insieme

Un percorso strutturato in quattro fasi, pensato per costruire una relazione solida e una strategia che resiste nel tempo.

01
Colloquio conoscitivo

Un incontro gratuito per comprendere la situazione attuale, gli obiettivi e le aspettative. Senza impegno.

02
Analisi e diagnosi

Raccolta della documentazione finanziaria, analisi approfondita del patrimonio e identificazione delle aree di intervento prioritarie.

03
Piano e raccomandazioni

Presentazione della strategia proposta con motivazioni dettagliate, simulazioni e confronto costi-benefici rispetto alla situazione attuale.

04
Monitoraggio continuo

Riesame periodico del portafoglio, aggiornamenti puntuali sulle variazioni di mercato rilevanti e adeguamento della strategia nel tempo.

Chi Sono

Filippo Farinati

Filippo Farinati, Consulente Finanziario Autonomo

Sono un consulente finanziario autonomo iscritto all'albo OCF. Dottore in Ingegneria Aerospaziale, ho maturato una solida formazione quantitativa che applico all'analisi del rischio e alla costruzione di portafogli. Ho scelto deliberatamente il modello indipendente perché ritengo che la consulenza finanziaria di qualità debba essere, per definizione, libera da conflitti di interesse.

La mia attività si rivolge a privati e famiglie che vogliono comprendere davvero cosa fanno i propri soldi: quali costi stanno pagando, quali rischi stanno correndo e se il loro portafoglio è effettivamente allineato ai loro obiettivi di vita.

Non gestisco direttamente il denaro dei clienti, che rimane sempre nella loro disponibilità presso intermediari di loro scelta. Il mio ruolo è quello di un advisor: analizzare, consigliare, monitorare e spiegare — con il tempo e la chiarezza che ogni decisione finanziaria merita.

Dottore in Ingegneria Aerospaziale Formazione quantitativa avanzata applicata all'analisi dei rischi, alla modellazione finanziaria e alla gestione di sistemi complessi
Iscritto OCF · Matricola n° 641747 verifica Organismo di vigilanza e tenuta dell'albo dei consulenti finanziari autonomi e delle società di consulenza finanziaria
Consulenza indipendente ai sensi MiFID II Attività svolta nel rispetto della normativa europea sulla consulenza indipendente in materia di investimenti
Parcella esclusivamente a carico del cliente Nessun accordo commerciale con emittenti, gestori o distributori di prodotti finanziari

Contatto

Richiedi informazioni

Il primo colloquio è gratuito e senza impegno. Consente di esaminare la situazione patrimoniale del cliente e comprendere gli obiettivi di investimento.

Email
filippo@farinaticonsulting.com
Telefono
+39 331 434 2978
Sede
Treviso · disponibile anche da remoto
Albo OCF
N. iscrizione: 641747 · verifica nell'albo